|
■■本書のもくじ■■
はじめに
プロローグ 人民元切り上げカウントダウン
千載一遇のチャンスをつかめ！
今、なぜ「人民元切り上げ」なのか？
第1章
今、なぜ「人民元切り上げ」なのか？
「人民元」の二つの大きな特徴を知っておこう
人民元と円との大きな違い／
【特徴-1】為替レートが米ドルに固定している／【特徴-2】外貨との交換が自由にできない
人民元切り上げに絡む複雑な政治的思惑
日本・米国からの人民元切り上げ要求／大統領選挙を視野に民主党・共和党の思惑／人民元安で利益を確保する大企業の思惑／中国政府は切り上げに慎重姿勢／アジア金融危機から中国が学んだ通貨管理の教訓／オフショア人民元対ドルで史上最高値
人民元切り上げの根拠-1
そもそも「人民元」は安すぎる？
人民元安が過剰デフレを招いている／ビッグマックで米ドル・人民元・円を比較すると……／国連の出す統計で人民元為替レートを考えると……／ドル安になれば人民元も安くなる
人民元切り上げの根拠-2
「インフレ懸念」で切り上げソフトランディング論が台頭
中国に流れ込むホットマネー／活況を呈する上海不動産市況／中国側からも「人民元切り上げ論」が出始めた
切り上げで生じる「得」と「損」
中国の輸出競争力が低下する／切り上げは中国内需産業にはメリット／切り上げでデフレが進行し、銀行に打撃／外国企業にはプラス、マイナスの両側面
人民元切り上げへの二つのシナリオ
中国は外圧に屈しない？／
【シナリオ-1】二〇〇四年中に小幅（一〇％程度）の切り上げがある／
【シナリオ-2】二〇〇五年以降に本格的な切り上げ／意外に切り上げは早い？
切り上げ前に「人民元資産」に投資しよう
第2章
切り上げ前に「人民元資産」に投資しよう
人民元が切り上がるとなぜ儲かるのか？
海外旅行で体験する為替変動による儲けと損／切り上げ可能性が高い人民元投資でキャピタルゲイン
「円資産」から「人民元資産」へ。資産分散のすすめ
グローバルに投資資産を分散化しよう／日本に長期投資して大儲けした海外投資家／資産集中はハイリスク
円高は人民元資産購入のベストタイミング
円・ドル・人民元間の為替レート
外国人が投資できる
「人民元資産」を知っておこう
第3章
外国人が投資できる「人民元資産」を知っておこう
外国人が投資できる人民元資産とは？
人民元資産って、どんなもの？／問題は保有制限と外貨への交換
日本人が持てる人民元資産-1
中国の「銀行預金」はこうなっている
預金は最も安全？／パスポートひとつで口座開設できる／人民元預金は長期保有を前提に／外貨交換に制限のある現金持込みによる預金／金融センターとして香港の可能性
日本人が持てる人民元資産-2
ブームの「中国株式」投資について知っておく
中国株にもいろいろある／人民元建ての「Ａ株」は海外投資の制限が厳しい／外貨建ての「Ｂ株」は魅力薄／切り上げの恩恵が大きい「Ｈ株」
日本人が持てる人民元資産-3
個人向け「ベンチャー投資」ファンド設立の動きも
敷居の高いベンチャー投資／上海在住、日本人会計士集団がファンドを設立
日本人が持てる人民元資産-4
「不動産投資」が最もおすすめ
買いやすく、換金しやすい／ローン融資でレバレッジ効果も期待
ずばり狙いは中国不動産投資
第4章
ずばり狙いは中国不動産投資
なぜ、中国不動産投資なのか
今の中国は日本でいえば東京オリンピック前夜？／不動産なら投資期間に制限されず外貨に再転換できる／不動産は外国人名義で登記できる安心資産
中国不動産投資にはこんなに魅力がある
不動産価格の安定的上昇が期待できる／人民元切り上げでさらなるキャピタルゲインの可能性／借り入れができるのは不動産だけ／ローン審査基準が日本人にとって超魅力的！／二〇％の切り上げで六七％のリターンも？
中国で投資できる不動産にはどんなものがある？
オフィス、住宅、店舗……対象は？／個人・法人間の土地の売買はほとんどなし／マンションはワンルームタイプから高級マンションまで多彩／
オフィスビルが一棟単位で売買されることはまれ／商業施設（店舗など）投資は非常に儲かる？／一戸建ては最低でも二〇〇〜三〇〇平方メートル／市内のいたるところに残る古い洋館
まずは、上海マンション投資から始めよう
投資はその国最大の国際商業都市からが原則／アジアヘッドクオーターとしてのポテンシャル／上海万博までのインフラ整備投資／おすすめは外国人向けマンション／
外国人向けマンションの投資利回りは六〜一二％／自己資金三〇〇万円からスタートできる上海マンション投資／中国人向けマンションは？／上海では中古マンション売買市場が発達している／簡素で実務的な税制！
投資利回りはどれぐらい？
東京よりも上海のほうが高利回り／予算と投資利回りの関係
キャピタルゲインはどのくらい望めるのか？
第二次ブーム始まる！ 上海はすでに不動産バブルに突入？／二〇一〇年まではバブルをつくらない、潰さない／第二次不動産ブームの行方は？
投資するなら、こんな物件
優良開発会社・管理会社物件がおすすめ／外国人向けマンションの選び方／地下鉄駅に近すぎると嫌われる？／自分なりの投資基準をつくろう
上海不動産（マンション）の投資実務指南
第5章
上海不動産（マンション）の投資実務指南
上海で不動産投資を始めるには？
物件の視察から賃貸借契約までの流れ
日中不動産取引の違い-1
中国では「土地使用権」が売買される
使用権で土地を流動化させる／中国の土地使用権は一括払い／借地期間はマンションの場合大体七〇年
日中不動産取引の違い-2
新築の分譲マンションは完成前に代金を支払う
決済は引渡し前に行われる／新築マンションは原則内装なし／買主としての地位を完成前に転売できる／建築中マンションの転売を受ける場合の注意点／銀行融資の仕組みも知っておく
日中不動産取引の違い-3
面積表示には共有部分も含まれる
「専有面積」と「建築面積」の違い／「有効面積」に気をつける
中古マンション購入のここに注意！
同日登記・決済ができない／日本にはない「転按掲」という考え方／保証会社を利用して安心度を増す／公証役場を介して頭金を渡す／共有名義の場合は全員のサインを取っておく
ローンを上手に利用するために-1
ローン申請の手続きを知っておく
物件価格の七〇％程度の借り入れが可能／外貨借り入れのメリット／上海の新築マンションを、ローンを組んで購入する場合の手続きと注意点／融資条件を知っておく
ローンを上手に利用するために-2
ローン利用のここに注意！
未完成のマンションを買うときの注意点／儲けの大きい外貨(米ドル)建てローン／中古住宅で外貨建てローンを組むには？／建築中マンションでは外貨建てローンは組みにくい／金融リスク回避のための融資政策／日本と中国の抵当権の法的な違い
購入後の運用にまで気を配ろう-1
投資物件の管理方法を知っておく
まずは、賃貸人を募集する／賃貸用の家具を揃える
購入後の運用にまで気を配ろう-2
賃貸借契約の方法と留意点
賃借人保護の法律がない／「家屋賃貸借の登記」が必要
購入後の運用にまで気を配ろう-3
賃貸後の管理は現地の代行会社に任せる
賃借人からのクレームに対応する／お金の出入りを円滑に行う／アセットマネジメントサービスを利用する
賃貸収入の受け取りと送金方法
賃貸収入決済の三パターン／【パターン1】貸手と借手が中国内で人民元決済する場合／
【パターン2】借手が貸手の国外口座に外貨送金する場合／【パターン3】貸手と借手が国外決済する場合
売却はどのようにするのか？
マーケット情報を収集する／市況を常に見ている現地アドバイザーを得る
売却代金の外貨交換手続きの留意点
外貨に交換して日本に送金できない？／取引は人民元で行う／
【パターン1】不動産を中国国内の個人（または法人）に人民元で売却する場合／
【パターン2】不動産を国外の個人（または法人）に外貨で売却する場合
上海不動産にかかる税金・費用
不動産を取得するとどんな税金がかかる？／取得時にかかる税金・費用／保有時にかかる税金／賃貸時にかかる税金／売却時にかかる税金
人民元切り上げが起きたらどうなるか？
人民元切上げの感応度を分析する
巻末Ｑ＆Ａ
建築中マンション転売作戦（上海人の投資法）／上海の区分所有（マンション）法／不動産ファンドの可能性／物件の保証・瑕疵担保責任について／税法・中央通達・地方通達
巻末資料
1 投資物件事例（投資利回り計算実例）
2 中国不動産にかかる税金と日本での課税関係
（1）個人購入による不動産にかかる税金（一般税率と上海税率の比較）
（2）賃貸収入に対して日中の税金を考慮した利回り計算のシミュレーション
（3）-日本居住者（個人）の中国不動産に対する日本での課税関係 |
